您的公司发票、客户和销售情况进展顺利。 但这是否意味着它在财务上是健康的？
不一定。
一家公司可以卖很多东西，但仍然难以向其供应商支付费用、承担新的费用或面临投资。
就是这样 公司的财务状况不仅仅以它的账单来衡量，而是通过它如何管理自己的收入、可用的东西和欠的金额来衡量。
在 Romehu Consultores，我们知道经营企业需要不断做出决策。 因此，对于任何企业家或企业家，我们认为三个概念是必不可少的： 流动性、盈利能力和债务。
我们解释它们是如何工作的，以及为什么你应该关注它们。
- 流动性：您的公司有钱支付付款吗？
想象一下，您的公司刚刚关闭了一个良好的销售月。 您已经开了几张发票，结果似乎是积极的。
但是，一些客户将在 60 天内付款，您必须更早地面对工资、租金、税收和供应商。
第一个问题出现在那里：计费并不意味着有可用的钱。
流动性是一家公司使用可以快速转换为现金的资金和资源来履行其短期义务的能力。
如何知道您的公司是否存在流动性问题？
注意这些迹象：
- 您需要不断地借助融资来支付通常的费用。
- 您的客户需要时间付款，这会影响您的义务。
- 您在税收或供应商到期时遇到困难。
我们的建议： 保持对费用和计划付款的控制。 即使您的公司销售良好，良好的国库计划将帮助您预测何时可能需要钱。
- 盈利能力：贵公司真正赚了多少钱？
假设您的企业发票每月 50,000 欧元。
这似乎是一个不错的数字，但是如果您需要花费 48,000 欧元来获得这些销售额怎么办？
是的，您正在产生收入，但剩下的好处却减少了。
盈利能力不是大量销售，而是让您的活动与您使用的资源产生足够的收益。
因此，仅检查账单是不够的。 您还需要知道保持业务运行的成本是多少。
你应该问自己什么？
- 支付费用后还剩多少福利？
- 我的销售额增加了，但我的成本也增加了吗？
- 哪些产品或服务真正有利可图？
一家公司可以在客户、劳动力和计费方面增长，同时其盈利能力下降。
我们的建议： 定期审查您的利润率和费用的演变。 确定哪些活动带来更多价值将使您对价格、投资和增长做出更好的决策。
- 负债：您的外国融资公司依赖多少？
要求融资不一定是一件消极的事情。
贷款可以帮助您购买机器、扩大设施、雇用人员或推广让您的公司发展壮大的项目。
问题出现在 债务开始限制您做出决定的能力，或者您需要新的贷款来面对旧的贷款。
债务反映了您公司的资源有多少来自外国融资以及您必须承担哪些义务才能退还。
如何知道贵公司的债务是否健康？
问自己这些问题：
- 我可以在不影响通常费用的情况下支付贷款的分期付款吗？
- 我的债务是否有助于产生收入或只是覆盖经常性的国库问题？
- 如果销售额下降，我可以继续履行我的义务吗？
所有公司都没有理想的债务水平。 这取决于您的活动、收入稳定性和创造资金的能力。
我们的建议： 在申请融资之前，分析您的实际费用以及您的付款将如何影响未来几个月的国库。
如何知道您的公司财务状况是否健康？
现在您了解了这三个关键点，请对您的业务进行小幅评估：
流动性： 您可以在没有通常困难的情况下支付您的付款吗？
盈利能力： 您的活动是否产生了足够的好处来维持自己和成长？
负债： 您能在不使公司的运作面临风险的情况下履行您的财务承诺吗？
如果这些答案中的任何一个产生疑问，建议在做出新的决定之前查看这些数字。
并记住： 一家公司可以盈利并有流动性问题，或者在银行存款并维持难以维持的债务。
因此，这三个指标必须一起分析。
这不仅是为了更多地计费，而是关于建立一家更强大的公司
财务健康不完全取决于销量。 这取决于可用资金、企业产生的利润和它必须面临的义务之间的平衡。
了解这三个方面将帮助您识别风险、预测需求并以更高的安全性做出决策。
上 Romehu 顾问和 同事，我们陪伴商人和企业家在其业务中进行会计、财政和战略管理，帮助他们了解他们的成果并计划他们的成长。
如果你在 马德里、穆尔西亚、塞维利亚或阿利坎特，我们的团队可以帮助您更清晰地了解您的经济状况。
你真的知道你公司的财务状况吗？
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